近年来，为深入贯彻习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示精神，按照“四专两合力”的要求切实开展打击治理工作，电信网络诈骗违法犯罪多发高发态势得到有效遏制。但是值得注意的是，犯罪手段不断适配群众心理，更具迷惑性，侵害对象也从“漫天撒网”向“精准诈骗”转变，诈骗阻断与反阻断的攻防对抗也不断升级。下面为您讲述一起在我行发生的真实案例。

一、案例经过

某日，一位70多岁的王阿姨来到我行营业网点支取大额现金，我行大堂经理告知她办理此项业务需要提前预约。王阿姨听后神色异常，大堂经理见状心中起疑，便询问其大额取现的用途。王阿姨支支吾吾不肯明说，经过再三追问，王阿姨才道出原由：近日她频繁接到自称公安局工作人员的电话，声称她的身份证被他人冒用在某银行开立银行卡并涉嫌洗钱，银行卡存在支付风险；对方自称是王阿姨家附近派出所的张警官并告知警号，随后说出了王阿姨的真实姓名、身份证号、家庭地址、银行卡号等个人信息，以此取得了王阿姨的信任；对方以需要核实登记个人身份信息、银行卡信息为由，让王阿姨将个人信息、银行卡卡号及支付密码一并告诉了他，并要求王阿姨将所有资金立即存入指定银行卡。我行大堂经理听到王阿姨的描述，怀疑王阿姨很可能遭遇了电信诈骗，我行大堂经理通过王阿姨手机回拨对方电话想要进一步了解情况，对方听到来电人不是王阿姨时非常不耐烦，并且坚持要王阿姨接听电话。大堂经理怀疑阿姨遇到电信诈骗，安抚阿姨情绪的同时立即向网点主管进行汇报，网点主管了解情况后，帮助王阿姨与辖内派出所进一步核实，经查询发现派出所并无此人，王阿姨也并未涉嫌犯罪。经过与王阿姨的耐心沟通，我行工作人员成功拦截了这起电信诈骗案件，保障了阿姨的资金安全。最后，大堂经理结合我行宣传折页上的典型案例，向王阿姨讲解了网络诈骗的套路和危害，王阿姨表示以后一定提高警惕，若再遇到此类情况，第一时间到银行和公安机关去核实，通过正规机构去验证，并对我行工作人员表示赞许，感谢我行工作人员认真负责任的态度。

二、案例启示

王阿姨被骗的原因是充分相信了犯罪分子利用真实信息所编制的诈骗谎言。在冒充公检法的整个诈骗过程中，骗子会通过网络购买的受害者个人信息，例如身份证号、住址等隐私来取得受害者初步信任，然后让受害者彻底相信自己卷入了一个重大案件，并利用受害人的恐慌心理诱骗受害人入局，随后骗子通过骗取受害人该张银行卡的密码、验证码、网银等信息将该张银行卡的资金转走。

电信网络诈骗受害人往往是老年人、青少年等社会弱势群体，网络意识薄弱。我行将持续针对不同人群开展精准宣传，对老年人、青少年、农村居民等重点人群量身定制开展防诈宣传：一方面为其提供金融、互联网等基础知识，避免信息不对称导致被骗；另一方面揭示骗局惯用手法，告知群众警惕被犯罪分子利用贪财、恐惧、避险心理，筑牢防骗拒骗的安全防线。只有消费者具备识别电信网络诈骗的能力，才能根本上遏制案件发生。

                  长春绿园融泰村镇银行股份有限公司

2024年3月11日